The easiest way to download video and gallery from Lemon8 app
Desktop: Right-Click and select "Save link as..." to download.
PHOTOS | |||
JPEG | Download | ||
JPEG | Download |
เมื่อเราจะเริ่มลงทุนในกองทุนรวม มือใหม่หลายคนคงไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไรดี ไม่รู้จะซื้อกองทุนไหนดี เพราะมีกองทุนให้เลือกเยอะแยะมากมาย
แต่เรื่องนี้แก้ได้ไม่ยาก เพียงแค่เรารู้ข้อมูลรายละเอียดของกองทุนรวมใน Fund Fact Sheet ก็จะช่วยให้เข้าใจภาพรวมของแต่ละกองทุนและเราก็จะตัดสินใจได้ง่ายขึ้นว่าควรลงทุนในกองทุนนี้ดีมั้ย
📌 Fund Fact Sheet
คือ หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม ซึ่งจะแสดงข้อมูลสำคัญหลักๆ ของกองทุนไว้ เช่น นโยบายการลงทุน ลักษณะผลตอบแทน ความเสี่ยง และข้อมูลสำคัญที่ควรรู้ทั้งหมดเกี่ยวกับกองทุนรวมนั้นๆ เพื่อเป็นข้อมูลที่ผู้ลงทุนควรรู้ก่อนที่จะตัดสินใจซื้อกองทุนนั่นเอง
โดยหัวข้อใน Fund Fact Sheet ที่เราต้องรู้ มี 5 ประเด็นหลักๆ คือ
1️⃣ ดูชื่อ ประเภทกองทุนรวม และนโยบายการลงทุน
เพื่อหากองทุนที่ตรงกับเป้าหมายการลงทุนและสไตล์การลงทุนของเรามากที่สุด
✅ ดูชื่อกองทุน
✅ ดูประเภทของกองทุนว่า เป็นกองทุนประเภทไหน เช่น กองทุนตราสารทุน กองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม หรือกองทุนตราสารทุนต่างประเทศ เป็นต้น
✅ ดูนโยบายการลงทุนว่า ลงทุนในสินทรัพย์ใดบ้าง มีกลยุทธ์บริหารกองทุนแบบเชิงรุก (Active) หรือ เชิงรับ (Passive) รวมถึงกองทุนนี้มีนโนบายปันผลหรือไม่
2️⃣ ดูระดับความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุนรวม
❗ กองทุนแบ่งระดับความเสี่ยงออกเป็น 8 ระดับ โดยความเสี่ยงระดับ 1 คือความเสี่ยงต่ำ และระดับ 8 คือ ความเสี่ยงสูงมาก เราควรเลือกลงทุนกองทุนในระดับความเสี่ยงที่เรายอมรับได้
❗ ดูความสามารถในการควบคุมความเสี่ยงของผู้จัดการกองทุน ที่ Maximum Drawdown โดยค่านี้จะบอกอัตราขาดทุนสูงสุดในอดีตของกองทุนนั้น
❗ ดูความผันผวนของส่วนต่างของผลตอบแทนเฉลี่ยและผลตอบแทนของดัชนีชี้วัด ได้ที่ ค่า Tracking Error โดยถ้าค่า Tracking Error น้อย แสดงว่า ผลตอบแทนของกองทุนมีความเบี่ยงเบนไปจากดัชนีชี้วัดน้อย (เหมาะกับใช้วัดกับกองทุนแบบ Passive
3️⃣ ดูสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ลงทุน (พอร์ตการลงทุน)
📈 ดูข้อมูลสินทรัพย์ที่กองทุนนำเงินไปลงทุน 5 อันดับแรก เพื่อดูว่ากองทุนลงทุนในสินทรัพย์ตรงกับความต้องการของเราหรือไม่
📈 ดูสัดส่วนการลงทุน มีการกระจายลงทุนมากน้อยแค่ไหน หรือลงทุนแบบกระจุกตัว
📈 หากลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ สามารถใช้ดูว่า กระจายลงทุนสินทรัพย์ในประเทศไหนบ้าง และเป็นสัดส่วนเท่าไหร่
4️⃣ ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง
📈 ดูผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนตั้งแต่ 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 5 ปี 10 ปี หรือตั้งแต่ปีที่จัดตั้งกองทุน
📈 เราสามารถนำผลการดำเนินงานย้อนหลังเปรียบเทียบกับตัวชี้วัด เพื่อดูความสามารถของผู้จัดการกองทุนได้ ซึ่งถ้ากองทุนเป็นแบบ Active ผลการดำเนินงานย้อนหลังก็ควรจะชนะดัชนีชี้วัด แต่ถ้าแพ้ดัชนีชี้วัดบ่อยครั้งและแทบจะทุกปี อาจจะต้องพิจารณากองทุนใหม่อีกครั้ง
📈 ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตก็ไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
5️⃣ ดูค่าธรรมเนียม
💰 ดูว่ากองทุนเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง มากน้อยแค่ไหน เป็นจำนวนเท่าไร เพื่อนำไปเปรียบเทียบกับกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนเหมือนหรือใกล้เคียงกัน ซึ่งค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บก็เป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ส่งผลกระทบกับผลตอบแทนกองทุนในระยะยาวเช่นกัน
💰 ปกติแล้วค่าธรรมเนียมแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม และ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง
#ลงทุน #ลงทุนอะไรดี #กองทุนรวม #moneyhacks #MoneyTips #ออมเงิน #ฉลาดใช้เงิน #เงิน #การเงินการลงทุน #บริหารเงิน