วิธีอ่านfund fact sheetก่อนซื้อกองทุนรวม💵

สำหรับนักลงทุนมือใหม่หรือคนที่ยังไม่แน่ใจว่าจะจับจุดข้อมูลตรงไหนดีหนังสือชีชวนก็ข้อความยาวเป็นหางว่าว เราเลยเอาเทคนิคการอ่าน Fund Fact Sheetหรือว่าหนังสือชีชวนมาให้ค่ะ

หลักๆที่ควรรู้ก็ตามนี้เลยค่ะ

1) ดูประเภทของกองทุน

กองทุนที่เราจะลงทุนเป็นกองทุนประเภทไหน เช่น กองทุนตราสารทุน กองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม หรือกองทุนตราสารทุนต่างประเทศ เป็นต้น

2) ดูกลยุทธ์การลงทุน :

เพื่อให้รู้ว่ากองทุนนี้บริหารจัดการและใช้กลยุทธ์อะไรเพื่อให้ได้ผลตอบแทนมา

* Active เป็นการลงทุนแบบเชิงรุกมุ่งเน้นผลตอบแทนให้ชนะตลาด

* Passive เน้นสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิงมากที่สุด

3) ดูระดับความเสี่ยง :

ประเมินตัวเองก่อนตัดสินใจลงทุนว่ากองทุนนี้เหมาะกับตัวเองรึป่าว โดยระดับเสี่ยงของกองทุนแบ่งเป็นระดับ 1 ถึง 8 เรียงจากระดับความเสี่ยงต่ำไปจนถึงระดับความเสี่ยงสูงมากอย่างมีนัยสำคัญ

4) ดูสัดส่วนทรัพย์สินที่ลงทุน :

เพื่อดูข้อมูลและสัดส่วนของทรัพย์สินที่กองทุนได้ลงทุนไว้ว่ากองทุนที่สนใจมีการลงทุนทรัพย์สินไหนเป็นหลัก หากเป็นการลงทุนหุ้นต่างประเทศ ก็ควรศึกษาเพิ่มเติมว่ากองทุนที่เราสนใจมีการลงทุนบริษัทอะไรบ้าง ความมั่นคงและสถานการณ์ของบริษัทในตอนนั้นเป็นอย่างไร นอกเหนือจากการดูข้อมูลใน Fund Fact Sheet

5) ดูค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บ :

เพื่อให้รู้ว่าเงินที่นักลงทุนนำไปเพื่อซื้อหน่วยลงทุนจะมีการถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้างและจำนวนเท่าไร ซึ่งค่าธรรมเนียมส่วนใหญ่แบ่งออกเป็น 2 ประเภทด้วยกันคือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม (คิดจาก % ต่อปีของ NAV) และค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วย (คิดจาก % ของมูลค่าซื้อขาย)

**ซึ่งค่าธรรมเนียมเหล่านี้มีผลกระทบต่อผลตอบแทนที่นักลงทุนจะได้รับ แต่บางกองทุนก็อาจจะไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมบางรายการ

#ทริคบริหารเงิน #การเงินการลงทุน #ออมเงิน #หน้าที่การงาน