มือใหม่! เริ่มอ่าน Fund Fact Sheet อย่างไรดี

เมื่อเราจะเริ่มลงทุนในกองทุนรวม มือใหม่หลายคนคงไม่รู้จะเริ่มต้นอย่างไรดี ไม่รู้จะซื้อกองทุนไหนดี เพราะมีกองทุนให้เลือกเยอะแยะมากมาย

แต่เรื่องนี้แก้ได้ไม่ยาก เพียงแค่เรารู้ข้อมูลรายละเอียดของกองทุนรวมใน Fund Fact Sheet ก็จะช่วยให้เข้าใจภาพรวมของแต่ละกองทุนและเราก็จะตัดสินใจได้ง่ายขึ้นว่าควรลงทุนในกองทุนนี้ดีมั้ย

📌 Fund Fact Sheet

คือ หนังสือชี้ชวนส่วนสรุปข้อมูลสำคัญของกองทุนรวม ซึ่งจะแสดงข้อมูลสำคัญหลักๆ ของกองทุนไว้ เช่น นโยบายการลงทุน ลักษณะผลตอบแทน ความเสี่ยง และข้อมูลสำคัญที่ควรรู้ทั้งหมดเกี่ยวกับกองทุนรวมนั้นๆ เพื่อเป็นข้อมูลที่ผู้ลงทุนควรรู้ก่อนที่จะตัดสินใจซื้อกองทุนนั่นเอง

โดยหัวข้อใน Fund Fact Sheet ที่เราต้องรู้ มี 5 ประเด็นหลักๆ คือ

1️⃣ ดูชื่อ ประเภทกองทุนรวม และนโยบายการลงทุน

เพื่อหากองทุนที่ตรงกับเป้าหมายการลงทุนและสไตล์การลงทุนของเรามากที่สุด

✅ ดูชื่อกองทุน

✅ ดูประเภทของกองทุนว่า เป็นกองทุนประเภทไหน เช่น กองทุนตราสารทุน กองทุนตราสารหนี้ กองทุนผสม หรือกองทุนตราสารทุนต่างประเทศ เป็นต้น

✅ ดูนโยบายการลงทุนว่า ลงทุนในสินทรัพย์ใดบ้าง มีกลยุทธ์บริหารกองทุนแบบเชิงรุก (Active) หรือ เชิงรับ (Passive) รวมถึงกองทุนนี้มีนโนบายปันผลหรือไม่

2️⃣ ดูระดับความเสี่ยงและความผันผวนของกองทุนรวม

❗ กองทุนแบ่งระดับความเสี่ยงออกเป็น 8 ระดับ โดยความเสี่ยงระดับ 1 คือความเสี่ยงต่ำ และระดับ 8 คือ ความเสี่ยงสูงมาก เราควรเลือกลงทุนกองทุนในระดับความเสี่ยงที่เรายอมรับได้

❗ ดูความสามารถในการควบคุมความเสี่ยงของผู้จัดการกองทุน ที่ Maximum Drawdown โดยค่านี้จะบอกอัตราขาดทุนสูงสุดในอดีตของกองทุนนั้น

❗ ดูความผันผวนของส่วนต่างของผลตอบแทนเฉลี่ยและผลตอบแทนของดัชนีชี้วัด ได้ที่ ค่า Tracking Error โดยถ้าค่า Tracking Error น้อย แสดงว่า ผลตอบแทนของกองทุนมีความเบี่ยงเบนไปจากดัชนีชี้วัดน้อย (เหมาะกับใช้วัดกับกองทุนแบบ Passive

3️⃣ ดูสัดส่วนของสินทรัพย์ที่ลงทุน (พอร์ตการลงทุน)

📈 ดูข้อมูลสินทรัพย์ที่กองทุนนำเงินไปลงทุน 5 อันดับแรก เพื่อดูว่ากองทุนลงทุนในสินทรัพย์ตรงกับความต้องการของเราหรือไม่

📈 ดูสัดส่วนการลงทุน มีการกระจายลงทุนมากน้อยแค่ไหน หรือลงทุนแบบกระจุกตัว

📈 หากลงทุนในสินทรัพย์ต่างประเทศ สามารถใช้ดูว่า กระจายลงทุนสินทรัพย์ในประเทศไหนบ้าง และเป็นสัดส่วนเท่าไหร่

4️⃣ ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง

📈 ดูผลการดำเนินงานย้อนหลังของกองทุนตั้งแต่ 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 5 ปี 10 ปี หรือตั้งแต่ปีที่จัดตั้งกองทุน

📈 เราสามารถนำผลการดำเนินงานย้อนหลังเปรียบเทียบกับตัวชี้วัด เพื่อดูความสามารถของผู้จัดการกองทุนได้ ซึ่งถ้ากองทุนเป็นแบบ Active ผลการดำเนินงานย้อนหลังก็ควรจะชนะดัชนีชี้วัด แต่ถ้าแพ้ดัชนีชี้วัดบ่อยครั้งและแทบจะทุกปี อาจจะต้องพิจารณากองทุนใหม่อีกครั้ง

📈 ทั้งนี้ ผลการดำเนินงานในอดีตก็ไม่ได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

5️⃣ ดูค่าธรรมเนียม

💰 ดูว่ากองทุนเก็บค่าธรรมเนียมอะไรบ้าง มากน้อยแค่ไหน เป็นจำนวนเท่าไร เพื่อนำไปเปรียบเทียบกับกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนเหมือนหรือใกล้เคียงกัน ซึ่งค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บก็เป็นอีกปัจจัยหนึ่งที่ส่งผลกระทบกับผลตอบแทนกองทุนในระยะยาวเช่นกัน

💰 ปกติแล้วค่าธรรมเนียมแบ่งออกเป็น 2 ประเภท คือ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม และ ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากนักลงทุนโดยตรง

#ลงทุน #ลงทุนอะไรดี #กองทุนรวม #moneyhacks #MoneyTips #ออมเงิน #ฉลาดใช้เงิน #เงิน #การเงินการลงทุน #บริหารเงิน